ICS 03.060 A 11 DB3305 浙 江 省 湖 州 市 地 方 标 准 DB3305/T 123—2019 区域绿色金融发展指数评价规范 Specification on evaluation of regional green finance development index 2019 - 11 - 20 发布 湖州市市场监督管理局 发 布 2019 - 12 - 01 实施 DB3305/T 123—2019 前 言 本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。 本标准由中国人民银行湖州市中心支行提出并归口。 本标准起草单位：中国人民银行湖州市中心支行、湖州市人民政府金融工作办公室、中国银行保险 监督管理委员会湖州监管分局、中国标准化研究院。 本标准主要起草人：郑锦国、钱洪文、周林海、丁晴、喻晓岚、潘春晖、蓝春锋、李鹏程、邹新强、 孙巍、郭正江、黄丁伟、吴狄。 1 DB3305/T 123—2019 区域绿色金融发展指数评价规范 1 范围 本标准规定了绿色金融发展指数的评价原则和评价内容。 本标准适用于区域绿色金融发展指数的评价。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。 凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 DB3305/T 64 绿色银行评价规范 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 绿色金融发展指数 green finance development index 用来衡量区域绿色金融发展水平的综合指数。 4 评价原则 4.1 目标导向性 绿色金融发展指数评价应紧密围绕发展绿色金融的目的，以《国民经济和社会发展第十三个五年规 划纲要》、《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号）、《绿色贷款专项统计制度》 （银发〔2018〕10号）、《中国人民银行〔2015〕第39号公告》等文件要求为主要思路和科学依据。 4.2 指标通用性 绿色金融发展指数评价应充分考虑与其他相关研究、指数等的可比性、兼容性，尽量参考、沿用国 际、国内已有的指标。 4.3 数据可获得性 绿色金融发展指数评价的基础数据应从公开出版的统计年鉴或者相关部门公布的权威数据中获得， 如《中国统计年鉴》、《中国能源统计年鉴》、《中国环境统计年鉴》等，并且是连续可得的。 4.4 指标可读性 绿色金融发展指数评价的特征指标应选择含义明确易懂、量纲物理意义明确、不需经太复杂计算的 指标。 4.5 指标代表性 2 DB3305/T 123—2019 绿色金融发展指数评价应尽可能选择正在发展变化的特征指标，而不选用稳定或提升空间小的指 标。 4.6 动态开放性 在大框架基本不变的情况下，可根据评价区域绿色金融实际发展水平和进展动态调整绿色金融发展 指数评价指标体系。 5 评价内容 5.1 前期准备 5.1.1 收集基础资料 绿色金融发展指数评价应收集的相关信息和文件资料可包括： a) 相关统计数据，如公开发布的统计年鉴、公报等； b) 相关创新活动、典型案例、宣传报道、会议纪要等； c) 其他相关资料。 5.1.2 确定评价依据 根据评价区域绿色金融发展实际情况，按照全面、客观、完整、使用的原则收集并确定评价依据， 主要包括以下方面： a) 相关法律、法规、部门规章等； b) 相关发展规划、产业政策等； c) 相关标准及规范等； d) 其他相关资料。 5.2 评价实施 5.2.1 概述 绿色金融发展指数评价实施通常应包括：构建评价指标体系、对基础指标进行量化处理并测算得出 绿色金融发展指数等。 5.2.2 评价指标体系构建 5.2.2.1 应根据评价区域绿色金融发展实际情况，从绿色金融基础、绿色金融市场、绿色金融贡献等3 个方面综合分析评价区域绿色金融发展水平。绿色金融发展指数评价指标体系框架如图1所示。 3 DB3305/T 123—2019 绿色金融发展指数评价指标体系 绿色金融基础 绿 色 金 融 政 策 体 系 绿 色 金 融 标 准 建 设 绿 色 金 融 基 础 设 施 绿 色 金 融 制 度 机 制 建 设 绿色金融市场 外 部 评 测 绿 色 金 融 机 构 能 力 水 平 绿 色 金 融 市 场 表 现 绿色金融贡献 绿 色 发 展 技 术 进 步 经 济 增 长 图 1 绿色金融发展指数评价指标体系框架 5.2.2.2 可参照表1中的指标要求和权重，采用层次分析法等方法，建立分层次的评价指标体系，对基 础指标进行无量纲化处理，对三级指标赋予权重，通过加权计算得出绿色金融发展指数的综合评价得分。 各级指标的权重可根据绿色金融政策导向、指标相关性、最新研究成果等动态调整。 表1 绿色金融发展指数评价指标体系 一级指标 绿色金融 基础（合计 25%） 二级指标 权重（二 级指标） 绿色金融政 策体系 6% 绿色金融标 准建设 4% 绿色金融基 础设施 3% 绿色金融制 度机制建设 8% 三级指标 绿色金融货币政策工具投放额 评价区域的银行业金融机构绿色信贷业绩评价得分 多部门联合推进工作制度 绿色金融发展规划 绿色金融监管、评价和考核制度 参与国际国内绿色金融宣传推广、交流合作次数 绿色金融地方标准体系建设方案 主导或参与的绿色金融标准数量（包括地方标准、国家标 准和国际标准） 环境能源交易数量 绿色项目及企业评价和储备机制 绿色金融司法保障机制 企业环境信息披露机制 金融机构环境信息披露机制 4 DB3305/T 123—2019 一级指标 二级指标 权重（二 级指标） 外部评测 4% 绿色金融机 构能力水平 4% 绿色金融市 场表现 56% 绿色金融 市场（合计 60%） 三级指标 绿色信用管理机制 绿色金融风险监测、预警和防范机制 绿色金融风险分担和补偿机制 绿色保险促进机制 绿色金融专业人员培养和能力评价机制 金融机构、政府部门及第三方机构，企业及个人经营者绿 色金融发展调查问卷加权结果 绿色金融机构数量（采纳国际准则（如赤道银行原则）、 《绿 色信贷指引》等国家政策，或符合国家、地方相关标准（如 DB3305/T 64《绿色银行评价规范》的机构（包括金融机构 法人、事业部、营业部等）数量） 绿色金融机构等级（根据 DB 3305/T 64《绿色银行评价规 范》分析得出的每家金融机构绿色等级的平均值） 绿色贷款余额（中国人民银行统计口径）占贷款总额的比 重 用于重点绿色产业（如绿色农业、绿色交通等）的贷款余 额占贷款总额的比重 “两高一剩”贷款余额占贷款总额的比重 绿色证券余额（包括绿色股权融资、绿色债券、绿色金融 债等） 绿色金融新业态产品（绿色发展基金等）规模占融资总额 的比重 绿色支付业务量占总支付量的比重 绿色贷款不良率* 环境污染责任保险保费 能源消费总量 非化石能源占能源消费比重 单位 GDP 能耗 单位 GDP 取水量 地表水达到或优于 III 类水体比例（省控断面） PM2.5 平均浓度 单位耕地面积化肥使用量 绿色金融 单位耕地面积农药使用量 贡献（合计 工业固体废物利用率 15%） 城乡生活垃圾分类处理率 乔木林单位面积蓄积量 是否发生突发环境事件（每起重大环境事件得－30 分，每 起较大环境事件得－15 分，一般环境事件得－5 分，否得 0 分） 每万人专利授权量 2% 技术进步 人均全社会研究和发展（R&D）经费支出 人均 GDP 2% 经济增长 人均可支配收入 注*：本表中的绿色贷款不良率根据中国人民银行统计口径数据测算得出。 绿色发展 11% 5 DB3305/T 123—2019 5.2.2.3 外部评测 可通过“区域绿色金融发展满意度调查”等形式，了解金融机构、政府部门、企业、居民、外部专 家等绿色金融相关方对所在区域绿色金融发展状况的主观评价。应将统计处理后的评价数据作为外部评 测指标值。 5.2.3 指标量化方法 5.2.3.1可按照式（1）的要求，采用定基比较法等方法对绿色金融发展指数评价指标体系中的三级指标 的原始测度值（即基础指标）进行标准化无量纲处理。 Ckt  Vkt 100 …………………………（1） Vkt0 式中： Ckt --第 k 个三级指标在 t 年采用定基比较法计算得出的无量纲指标值； Vkt --该三级指标在 t 年的原始测度值； Vkt0 --该三级指标在 t0 年（基准年）的原始测度值； t0 --基准年年份。 对无量纲化处理后的三级指标，采用逐级加权平均法求算二级指标值，如式（2）所示： Btj   jk C tjk ……………………………（2） 式中： B tj --第 j 个二级指标在 t 年的测度值； C tjk --该二级指标 j 所属的第 k 个三级指标在 t 年依据定基比较法计算得出的无量纲指标值；  jk --该三级指标在相应二级指标 j 的组内权重，   jk N  1.0 。 k 1 对二级指标值采用逐级加权平均法求算一级指标值，如式（3）所示： At    j Btj ………………………………（3） 式中： At --一级指标在 t 年的测度值； B tj --第 j 个二级指标在 t 年的测度值； N  j --该第 j 个二级指标的权重，   j  1.0 。 k 1 5.2.3.2 对于基础指标中的逆向指标（即原始统计值越大，所反映的绿色金融发展水平越低，如PM2.5 浓度），采用倒数法进行正向化处理。 6 DB3305/T 123—2019 _________________________________ 7